מיקי פוליצר יועץ פיננסי

היועץ הפיננסי הוא אדם שעוזר לאנשים לתכנן, לחסוך ולהשקיע את כספם. הם עוזרים ללקוחות לקבל החלטות כיצד לנהל את הכספים הנוכחיים והעתידיים שלהם. יועצים פיננסיים נקראים לעתים קרובות לספק ייעוץ בנושאי השקעות, תכנון פרישה, תכנון עיזבון, ביטוח וניהול סיכונים.

יועץ פיננסי יכול להיות שכיר בשכר או קבלן עצמאי המעניק ייעוץ השקעות בתשלום כמו מיקי פוליצר. הם עשויים גם לעבוד בחברת השקעות או בבנק המציע שירותים פיננסיים לציבור.

יועצים פיננסיים מחויבים על פי חוק לתת ייעוץ לטובת הלקוח ולא לטובתם.

יועץ פיננסי מקצועי קווים לדמותו

יועץ פיננסי הוא בדרך כלל איש מקצוע מוסמך שעוזר לאנשים וארגונים לקבל החלטות פיננסיות נכונות. הם יכולים להציע הדרכה לגבי השקעות, תכנון פרישה, ביטוח ומוצרים פיננסיים אחרים. יועצים פיננסיים נקראים לעתים קרובות גם יועצי פיננסים אישיים או מנהלי עושר.

יועצים פיננסיים אינם מיועדים רק לעשירים ולעשירים. הם הופכים נגישים לאנשים מכל רמות ההכנסה והרקע ככל שעלות השירותים הללו יורדת.

צורת הייעוץ הנפוצה ביותר של יועץ פיננסי היא ייעוץ השקעות או ניהול תיקים, שיכולים לעזור ללקוחות עם המטרות ארוכות הטווח שלהם כמו פרישה או חיסכון במכללה.

כמה שירותים נפוצים נוספים כוללים: ביטוח, תכנון עיזבון, הכנת מס, ייעוץ אשראי ותקצוב.

איך תמצאו יועץ פיננסי מקצועי?

ישנם לא מעט יועצים פיננסיים אבל איך תדע איזה מהם מתאים לך? ראשית, לשאול חברים ובני משפחה הוא לעתים קרובות הצעד הראשון.

מקום נוסף שאפשר לחפש בו אחר יועץ פיננסי מקצועי הוא האינטרנט, עם אתרים כמו richtopia.com שמספקים ביקורות על היועצים הפיננסיים הטובים ביותר באזור שלך.

דרך מעמיקה יותר לגלות איזה יועץ מתאים לצרכים שלך היא לדבר עם מועמדים פוטנציאליים על הכישורים והניסיון שלהם, כמו גם על השירותים שהם מציעים.

יש הרבה דברים שצריך לקחת בחשבון בבחירת יועץ פיננסי כמו מיכאל פוליצר למשל. חשוב למצוא מישהו מוסמך ובעל ניסיון במצב הספציפי שלך, כמו גם מישהו שמספק את השירותים הדרושים לך במחיר משתלם. יש הרבה דרכים לעשות זאת